Giao dịch trên 10 triệu phải xác thực sinh trắc học từ 1.7 nhằm chống lừa đảo

Phó Vụ trưởng Vụ Thanh toán NHNN đã chia sẻ về việc áp dụng công nghệ sinh trắc học vào các giao dịch chuyển tiền có giá trị từ 10 triệu đồng trở lên nhằm bảo vệ quyền lợi của người dùng 

Theo ông Dũng, từ ngày 1/7, theo Quyết định 2345 của NHNN, những giao dịch chuyển khoản có giá trị từ 10 triệu đồng trở lên hoặc tổng giá trị trên 20 triệu đồng mỗi ngày sẽ phải thông qua xác thực sinh trắc học. Quy định này được đưa ra dựa trên thống kê cho thấy 70% các giao dịch ngân hàng hiện nay đều có giá trị dưới 10 triệu đồng.

Mục đích là để ngăn chặn các hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài khoản của khách hàng bằng cách phân mảnh các khoản tiền dưới 10 triệu đồng để chuyển đi. Như vậy, quy định yêu cầu xác thực sinh trắc học cho các giao dịch có giá trị trên 20 triệu đồng/ngày nhằm bảo vệ quyền lợi của khách hàng và ngăn chặn các hành vi lừa đảo.

Đối với việc đảm bảo an toàn và bảo mật thông tin trong hoạt động thanh toán, NHNN đã thường xuyên ra các văn bản chỉ đạo toàn ngành về việc tăng cường an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán, trong đó đề xuất các tổ chức tín dụng và trung gian thanh toán kiểm tra lại quy trình và quy định nội bộ của mình. NHNN ưu tiên áp dụng phương tiện điện tử như mở tài khoản thanh toán, ví điện tử thông qua phương tiện điện tử (eKYC) cho các khách hàng sử dụng căn cước công dân gắn chip. Đồng thời, công tác quản lý rủi ro và hậu kiểm đã được tăng cường 100% đối với các tài khoản và ví điện tử được mở bằng eKYC.

Ngoài ra, NHNN đã hợp tác với Bộ Công an để kiểm tra về an ninh thông tin và hoạt động của các tài khoản thanh toán tại nhiều tổ chức tín dụng và trung gian thanh toán. NHNN cũng thường xuyên ra chỉ đạo cho các đơn vị trong ngành ngân hàng về công tác truyền thông, nhằm nâng cao nhận thức về an toàn thông tin và phòng chống lừa đảo, gian lận trong hoạt động thanh toán cho cả nhân viên trong ngành và khách hàng.

Ngành ngân hàng đã và đang tích cực hợp tác với Bộ Công an trong việc triển khai Đề án 06, sử dụng dữ liệu dân cư để làm sạch dữ liệu và xác minh thông tin khách hàng thông qua căn cước công dân gắn chip, tài khoản VneID, đồng thời hỗ trợ cung cấp sản phẩm và dịch vụ ngân hàng.

Liên quan đến các biện pháp ngăn chặn giao dịch gian lận và giả mạo, ông Nguyễn Hoàng Long, Phó tổng giám đốc của NAPAS, cho biết rằng trong thời gian qua, NAPAS đã hợp tác với Tiểu ban quản lý rủi ro – Hiệp hội Ngân hàng và các ngân hàng thành viên để đưa ra các giải pháp. Trong đó, NAPAS đang tiến hành soạn thảo bộ quy trình phối hợp giữa NAPAS và các ngân hàng dựa trên nền tảng pháp lý hiện tại. Khi một ngân hàng phát hiện giao dịch có dấu hiệu của gian lận hoặc lừa đảo, thông qua NAPAS, thông tin có thể được chuyển đến các ngân hàng nhận tiền ngay lập tức, từ đó các ngân hàng có thể có các biện pháp xử lý tương ứng.